Gestionnaire de patrimoine

Après avoir étudié le patrimoine (assurance-vie, placements, immobilier, fiscalité, retraite, transmission) dont dispose son client ou sa cliente, le ou la gestionnaire de patrimoine lui propose une gamme sur-mesure d’investissements possibles pour le faire fructifier. Il ou elle peut travailler dans les banques, les compagnies d’assurances ou chez les notaires. Il est possible d’exercer sous statut libéral, comme conseiller ou conseillère en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Pour pérenniser son activité, il faut alors constamment développer sa clientèle, constituée de particuliers ou d’entreprises. Une expérience bancaire ou commerciale préalable est nécessaire.

Durée des études

Après le bac

5 ans pour obtenir un master en banque, finance, économie-gestion, un diplôme d’école supérieure de commerce et de gestion, un diplôme d’institut d’études politiques spécialisé en économie et finance.

Salaire

Salaire du débutant

A partir de 2916 euros brut par mois

Intégrer le marché du travail

Dans la banque, l’assurance, le conseil

Une banque, une société de gestion de patrimoine, une étude de notaires ou encore une société de courtage en assurances sont parmi les employeurs possibles. Le ou la gestionnaire de patrimoine travaille avec un réseau de partenaires (assureurs, professionnels de l’immobilier, cabinets d’avocats ou offices notariaux) qui lui apportent leur expertise.

Un profil recherché

Ce métier offre de belles opportunités aux hommes et femmes jeunes diplômés de la banque et de l’assurance, disposant de trois ans d’expérience dans un poste de conseil. D’autres professionnels et professionnelles expérimentés (conseillers et conseillères de clientèle, notaires, experts-comptables et expertes-comptables, avocats et avocates fiscalistes) peuvent se spécialiser en gestion de patrimoine pour assurer de nouvelles fonctions.

Évolutions au rendez-vous !

Après quelques années de pratique, le ou la gestionnaire de patrimoine passe du statut de junior (débutant ou débutante) à celui de confirmé. Sa renommée dépend du degré de satisfaction de sa clientèle, à qui ses conseils sont prodigués. Les évolutions de carrière envisageables sont la gérance d’un cabinet ou l’encadrement d’une équipe de gestionnaires de patrimoine.